香港贵金属及宝石交易商（DPMS）注册完整指南： A类及B类注册申请

香港为持续强化其打击洗钱及恐怖分子资金筹集（AML/CFT）的监管框架，已就贵金属及宝石交易商（Dealers in Precious Metals and Stones，简称“DPMS”）推行注册制度。该制度根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（香港法例第615章）（“《打击洗钱条例》”）第5C部设立，并已于2023年4月1日正式生效，标志着香港在加强相关行业监管方面迈出重要一步。

是次法例修订旨在使香港的监管框架符合财务行动特别组织（FATF）的要求，确保贵金属及宝石交易商与其他指定非金融企业及行业人士（DNFBPs）一样，须履行相若的打击洗钱及恐怖分子资金筹集责任。有关修订源于财经事务及库务局（财库局）进行的公众咨询，该咨询已于2021年5月结束。

本文将为您提供全面的指南，详细解构如何在香港取得贵金属及宝石交易商（DPMS）注册。

何谓香港的贵金属及宝石交易商（DPMS）？

贵金属及宝石交易商（DPMS）指任何在香港经营从事贵金属、宝石或相关产品业务，及进行达到《打击洗钱条例》所订法定门槛交易的人士。对于业务是否属于DPMS注册制度的规管范围，须视乎所涉及的产品类别及所进行的业务活动性质而定。

哪些物品属于香港DPMS注册制度的涵盖范围？

DPMS注册制度适用于涉及以下类别物品的业务活动：

• 贵金属：金、银、白金（铂金）、铱、锇、钯、铑或钌，不论属成品或非成品状态。
• 宝石：钻石、蓝宝石、红宝石、绿宝石、玉石或珍珠，不论其为天然与否。
• 贵重产品：由贵金属或宝石（或兼由两者）组成，或包含或附有贵金属或宝石（或兼包含或附有两者）的珠宝或钟表。
• 贵重资产支持工具：以贵金属、宝石或贵重产品支持，使持有人有权享有该等资产（整体或部分）的证明书或工具，惟须受《打击洗钱条例》第5C部所订的法定例外情况规限。

何谓DPMS注册制度下的“贵金属及宝石业务”？

任何人如以业务形式进行以下任何活动，即属经营贵金属及宝石业务：

• 买卖、进口或出口贵金属、宝石或贵重产品。
• 生产或提炼贵金属、宝石或贵重产品，或对其进行增值加工。
• 发行、赎回或买卖贵重资产支持工具。
• 就上述任何活动担任中介人。

惟任何人如仅提供物流服务，并仅在通常业务运作中进口或出口贵金属、宝石或贵重产品，就注册制度而言则不被视为贵金属及宝石交易商。

哪些类型的业务须在香港注册为DPMS？

以下类型的业务如以业务形式在香港经营，一般属于DPMS注册制度的规管范围：

• 经营贵金属或宝石珠宝的珠宝零售商及批发商。
• 买卖含有贵金属或宝石的高价值钟表的钟表商。
• 贵金属交易商、提炼商及金银锭（bullion）交易商。
• 贵金属、宝石或贵重产品的进口商及出口商。
• 从事切割、打磨、提炼或其他增值加工活动的制造商及加工商。
• 贵重资产支持工具的交易商。
• 促成贵金属或宝石交易的中介人或代理。

何谓香港贵金属及宝石交易商注册？

贵金属及宝石交易商注册（坊间亦常称为“DPMS牌照”）是由香港海关关长发出的法定许可，准许有关人士在香港经营贵金属及宝石交易业务。该注册制度根据《打击洗钱条例》第5C部设立，并自2023年4月1日起生效。

任何人如经营贵金属及宝石业务，并进行总额达12万港元或以上的交易（不论属单一交易或一系列关连交易），除非适用特定法定豁免，否则必须注册。有关豁免包括（例如）根据《打击洗钱条例》定义行事的当押商、持牌法团，以及持牌保险经纪公司或保险代理等。

此项规定同时适用于以香港为基地的业务及在香港进行相关活动的海外交易商。

注册制度由香港海关（“海关”）负责管理及执行。海关亦负责监督B类注册人遵守《打击洗钱条例》及由海关发出的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引（从事贵金属及宝石交易的B类注册人适用）》（“《打击洗钱指引》”）下的打击洗钱及恐怖分子资金筹集责任。

根据海关于2026年3月刊发的《贵金属及宝石交易商注册指引》（“《注册指引》”），如交易商只进行总额低于12万港元的交易，不论属现金或非现金交易，则无须根据DPMS注册制度注册。

DPMS注册的两个类别

贵金属及宝石交易商(DPMS)制度采用两级注册制，按交易商拟进行的交易类型划分：

• A类注册适用于只拟进行总额达12万港元或以上非现金交易的交易商。A类注册人须遵守一般法定责任，但毋须遵守《打击洗钱条例》附表2下的打击洗钱及恐怖分子资金筹集（AML/CFT）规定。
• B类注册适用于拟进行总额达12万港元或以上现金交易（不论是否同时进行非现金交易）的交易商。B类注册人须符合适当人选规定、接受持续的监管监察，并须强制遵守《打击洗钱条例》附表2下的AML/CFT责任。

12万港元的现金交易门槛一律适用，不论款项以单一次操作支付，抑或以多次关连付款支付。

在香港注册的DPMS须符合哪些一般规定？

任何人申请DPMS注册，均须符合《打击洗钱条例》所订明并由海关执行的一般法定规定。不论申请A类或B类注册，下列规定均适用。

一般而言，申请人必须：

• 持有有效的香港商业登记证，或（如适用）有效的小贩牌照。
• 提供每一个位于香港的业务处所（包括任何分行）的地址及通讯地址。
• 在主要营业地点及每间分行的显眼地方展示注册证明书及任何分行证明书；如业务以网上形式经营，则须在有关网站展示。
• 如注册详情有任何改变，须在改变发生后一个月内向海关具报。

不遵守上述一般规定，视乎违规性质，可能招致刑事责任或纪律处分行动。

何谓香港A类注册的贵金属及宝石交易商？

A类注册的交易商适用于在业务过程中只拟进行总额达12万港元或以上非现金交易的交易商。

A类注册人毋须遵守《打击洗钱条例》附表2下的AML/CFT责任，但仍须履行一般法定责任，包括展示证明书及具报详情改变等规定。

何谓香港B类注册的贵金属及宝石交易商？

B类注册的交易商适用于拟进行总额达12万港元或以上现金交易（不论是否同时进行非现金交易）的交易商。

B类注册人须遵守较严格的监管规定，包括：

• 申请人及相关人士（包括合伙人、董事及最终拥有人）须通过适当人选评定。
• 接受海关的持续监察。
• 全面遵守《打击洗钱条例》附表2下的AML/CFT责任。

B类注册的有效期为三年，并须在届满前办理续期。如注册人未能遵守AML/CFT规定，可能受到纪律处分，包括罚款、暂时吊销或取消注册。

谁可获豁免香港DPMS注册？

并非所有从事贵金属及宝石交易的人士均须取得贵金属及宝石交易商注册。《打击洗钱条例》订明特定的法定豁免，主要适用于有关风险已受其他监管制度规管，或活动范围有限的情况。

1. 获豁免的人士及实体

下列类别的人士在豁免范围内经营贵金属及宝石业务时，毋须遵守DPMS注册规定：

• 政府。
• 认可机构（包括受《银行业条例》（第155章）规管的银行）。
• 持牌当押商（受《当押商条例》（第166章）规管）。
• 证券及期货事务监察委员会（证监会）持牌法团，前提是其贵金属及宝石交易附属于其获发牌进行的受规管活动。
• 获授权保险人及持牌保险中介人，前提是其贵金属及宝石业务附属于其主要受规管业务。
• 储值支付工具持牌人、指定零售支付系统的系统营运者及交收机构（如适用），前提是有关业务附属于其主要业务。

2. 在香港经营的海外（非香港）贵金属及宝石交易商

符合以下所有条件的海外贵金属及宝石交易商，可获豁免DPMS注册：

• 该交易商并非通常居于香港的个人，或属在香港以外地方成立及未注册为非香港公司的法人。
• 该交易商在香港没有营业地点。
• 该交易商在任何公历年内在香港经营贵金属及宝石业务的总日数不超过60日。

倚赖此项豁免的海外交易商毋须在香港注册为DPMS。然而，如其在香港进行总额达12万港元或以上的现金交易，则必须在订明时限内向海关提交现金交易报告。

3. 物流服务提供者

任何人如经营物流服务业务，并仅在通常业务运作中进口或出口贵金属、宝石或贵重产品，就注册制度而言不被视为贵金属及宝石交易商。

在香港无牌经营DPMS业务有何罚则？

《打击洗钱条例》对未取得所需DPMS注册而在香港经营贵金属及宝石业务的人士，订有刑事及监管罚则。

无注册经营DPMS业务

任何人如未注册为DPMS，却在香港经营贵金属及宝石业务并进行总额达12万港元或以上的交易，即属犯罪。一经定罪，最高可被判处罚款10万港元及监禁6个月。

DPMS注册人违反法定责任有何罚则？

即使已妥为注册，DPMS注册人如未能遵守法定责任，亦可能受到处罚。具体而言：

• 未有按订明方式展示注册证明书，即属犯罪，最高可被判处罚款5万港元，并可能面对纪律处分。
• 未有就注册详情的改变或拟停止经营DPMS业务向海关具报，最高可被判处罚款5万港元，并可能面对纪律处分。

B类注册人违反AML/CFT规定可采取的纪律处分行动

B类注册人如未能遵守《打击洗钱条例》附表2下的AML/CFT规定，可能受到海关的纪律处分程序。可采取的纪律处分行动包括：

• 公开或非公开谴责。
• 饬令采取纠正行动的命令。
• 最高50万港元的罚款。
• 暂时吊销或取消DPMS注册。

在严重情况下，如持续不遵从纠正命令，更可被判处按日计算、每日最高1万港元的罚款，直至违规情况纠正为止。

如何在香港申请A类DPMS注册？

A类注册适用于在业务过程中只拟进行总额达12万港元或以上非现金交易的交易商。

A类注册申请人须向海关提交以下文件：

• 已填妥的申请书（即表格1A(BR)或表格1A(H)），以纸本形式提交，或以电子形式透过贵金属及宝石交易商注册系统（“DRS”）提交。
• 表格1A(BR)适用于持有有效商业登记证的申请人；表格1A(H)则适用于持有根据《小贩规例》（第132章，附属法例AI）（“《小贩规例》”）第2部发出的有效牌照的申请人。
• 《打击洗钱条例》附表3K指明的注册申请费用。
• 有效商业登记证或根据《小贩规例》第2部发出的有效牌照的复本。
• 所有业务处所的地址及通讯地址。
• 申请人的一项声明，述明其贵金属及宝石业务一直为并将会为合法目的而经营。
• 《注册指引》第12章所列的证明文件，例如身份及地址证明的复本。

A类注册的处理时间或会因个别个案的情况而有所不同，包括申请人整理及提交所需证明文件所需的时间。当收到全部所需资料及文件后，一般而言，申请会于12个工作天内处理完成。

只要A类注册人继续缴付订明的年费，并遵守任何适用的注册条件（如有）以及《打击洗钱条例》所订的其他规定，其A类注册将持续有效。

如何在香港申请B类DPMS注册？

B类注册适用于拟进行总额达12万港元或以上现金交易（不论属单一交易或关连交易）的交易商。申请由海关根据《打击洗钱条例》第5C部处理。

1. 处理时间

B类申请并无固定的法定处理期限。实务上，处理时间或会因个别个案的情况而有所不同，包括申请人搜集所需证明文件所需的时间，以及为进行适当人选评定而向相关机构索取纪录所需的时间。

当收到全部所需文件及资料后，一般而言，申请会于33个工作天内处理完成。

2. 申请程序

1. 提交申请：申请人透过DRS，或亲身或邮寄方式，向海关提交B类DPMS注册申请及所有所需证明文件。
2. 缴付订明费用：申请人缴付适用的注册费用，以及就每名相关人士缴付的适当人选评定费用。
3. 文件查验、适当人选评定及会面：海关会通知申请人提名一名高级管理人员（例如独资经营者、合伙人或董事）出席会面。会面期间，海关人员会查验文件的正本及缴费纪录，申请人并须在海关人员面前于B类注册申请表上签署。申请人亦可能被要求就申请所递交的资料作出澄清或补充。
4. 通知结果：申请人会获通知申请结果。如获批予注册，注册证明书及分行证明书可供下载。

成功注册后，申请人可从DRS系统下载注册证明书及任何分行证明书。有关证明书必须在主要营业地点、每间分行、任何临时摊位以及业务网站上的显眼位置展示。

3. 评核准则

海关在决定是否批予B类注册时，会考虑申请人是否适合经营涉及指明现金交易的贵金属及宝石业务。评核重点包括申请人的诚信、业务安排，以及遵守AML/CFT责任的能力。

主要评核范畴包括：

• 申请人的业务架构、拟进行的业务活动及业务处所的位置。
• 内部监控及AML/CFT政策是否充分。
• 申请人以及（如适用）其最终实益拥有人、董事及合伙人，能否令海关信纳他们属经营贵金属及宝石业务的适当人选。

适当人选评定准则

B类申请人及下列人士均须接受适当人选评定：

• 个人申请人或独资经营者。
• 合伙的合伙人。
• 法团的董事。
• 最终拥有人（一般指行使超过25%拥有权或控制权的人士）。

海关在评定某人是否属适当人选时，会考虑的因素包括：

• 该人是否曾被裁定犯洗钱、恐怖分子资金筹集，或其他涉及欺诈、舞弊或不诚实行为的罪行。
• 该人是否曾不遵守《打击洗钱条例》下的监管规定。
• 该人的财务稳健程度，包括破产、清盘或结业的纪录。

B类注册人的合伙人、董事或最终拥有人如有任何改变，必须事先取得海关的书面批准。

4. B类DPMS注册证明文件核对清单

B类DPMS申请一般须提交以下文件：

• 已填妥的申请书（即表格1B(BR)或表格1B(H)），以纸本形式或以电子形式透过DRS提交。
  • 表格1B(BR)适用于持有有效商业登记证的申请人；表格1B(H)则适用于持有根据《小贩规例》第2部发出的有效牌照的申请人。
• 有效的香港商业登记证或小贩牌照（如适用）的复本。
• 主要营业地点及任何位于香港的分行的地址资料。
• 为每名须属适当人选的人士填写的适当人选声明表格（即适用于个人的表格3A连同附录I及II，以及适用于法团的表格3B，连同所需的法团证明文件）。
  • 表格3A的附录I须由声明人在见证人在场的情况下签署。见证人须为海关的获授权人员、执业专业人士（例如事务律师、会计师或核数师）、公证人或太平绅士。见证人须将声明人的个人资料与其身份证明文件正本互相核对，证明所述个人资料真实无误，并须证明该附录I乃由声明人在其在场的情况下签署。
• 《注册指引》附件一的“贵金属及宝石业务的描述及打击洗钱及恐怖分子资金筹集的措施”范本，或由申请人自行提供载有该范本所订明资料的业务及AML/CFT措施描述。
• 申请人及所有须接受适当人选评定的相关人士的身份证明文件。
• 拥有权及控制权资料，包括最终拥有人的详情。
• 业务计划，描述业务架构、产品及服务、付款方式、储存及交收安排，以及客户概况。
• AML/CFT政策，涵盖风险评估、客户尽职审查、备存纪录、持续监察、员工培训及可疑交易报告。
• 海关在评核过程中要求提供的任何补充资料。

B类DPMS注册人有哪些持续责任？

获批予B类DPMS注册后，注册人须持续履行《打击洗钱条例》下的法定及监管责任。不遵守有关责任可能招致刑事责任、纪律处分，或注册被暂时吊销或取消。

1. 持续具报及申报规定

B类注册人必须就其业务及注册详情的指明改变，持续知会海关。

a. 须事先取得海关批准的改变

若干改变必须事先取得海关的书面批准方可作出，包括B类注册人下列人士的任何拟议改变：

• 合伙的合伙人。
• 法团的董事。
• 最终拥有人（一般指拥有或控制业务或投票权超过25%的人士）。

B类注册人须提交申请（表格4）并缴付订明的申请费用。此外，每名拟出任的合伙人、董事或最终拥有人，均须填妥及递交相关的适当人选声明表格，即适用于个人的表格3A（连同附录I及II）或适用于法团的表格3B。

任何人未经海关事先批准而成为合伙人、董事或最终拥有人，即属犯罪，最高可被判处罚款5万港元及监禁6个月。海关亦可就有关违规采取纪律处分行动。

b. 具报详情改变

B类注册人如在注册或续期时所提供的详情有任何改变，必须在改变发生后一个月内以书面方式向海关具报。

须具报的改变包括（但不限于）：

• 注册人名称或通讯资料的改变。
• 增加、关闭或搬迁业务处所。
• 小贩、独资经营者、合伙人、董事或最终拥有人的详情改变。

注册人须在改变发生日起计一个月内，递交订明的具报表格（表格6B(BR)或表格6B(H)）向海关具报有关改变。

未有在订明时限内具报改变即属犯罪，最高可被判处罚款5万港元，注册人亦可能面对纪律处分。

c. 展示证明书

B类注册人必须在下列地点的显眼位置展示其注册证明书及任何分行证明书：

• 主要营业地点。
• 每一间进行面对面交易的分行。
• 任何临时摊位或展销场地（如适用）。

如B类注册人于业务网站或其他电子平台经营贵金属及宝石业务，则须在有关网站或平台的显眼位置（例如网站首页或个人档案部分），展示其于注册纪录册上所示的名称，连同海关发出的二维码（QR Code）或注册号码。

未有按订明方式展示证明书即属犯罪，一经定罪，最高可被判处罚款5万港元，注册人亦可能面对纪律处分。

d. 拟停止经营DPMS业务

B类注册人如拟停止经营贵金属及宝石业务，必须在预期停业日期前以书面方式向海关具报。

未有预先具报停业，最高可被判处罚款5万港元，注册人亦可能面对纪律处分。

2. 遵守AML/CFT规定

B类注册人必须遵守《打击洗钱条例》附表2下所有适用的AML/CFT责任。除非适用法定例外情况，否则每当注册人进行总额达12万港元或以上的指明现金交易时，有关责任即适用。

AML/CFT制度只适用于B类注册人，反映大额现金交易所涉及的较高洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

B类注册人的AML/CFT责任包括：

• 采用风险为本方法，识别及减低洗钱及恐怖分子资金筹集（ML/TF）风险。
• 制订及维持有效的打击洗钱政策，以减低ML/TF风险。
• 在进行指明现金交易前进行客户尽职审查，包括取得有关业务关系的目的及拟具有的性质的资料。
• 识别及核实客户、其实益拥有人及代表（如适用）的身份。
• 如客户构成较高ML/TF风险，采取适当的额外（加强）客户尽职审查措施。
• 对客户关系及交易进行持续监察。
• 在交易完成或业务关系结束后，备存纪录至少五年。
• 向员工提供AML/CFT培训，以及有关进行客户尽职审查、识别可疑交易的准则及相关AML/CFT措施的内部政策及指引。
• 在有需要时向联合财富情报组提交可疑交易报告。

如何为香港B类DPMS注册续期？

B类DPMS注册的有效期为三年。注册人如欲继续在香港经营涉及指明现金交易的贵金属及宝石业务，必须办理续期。续期程序由海关根据《打击洗钱条例》第5C部处理。

1. 何时申请续期

B类注册人必须在其现有注册有效期届满前最少60日提交续期申请。

海关会在注册有效期届满前最少90日向注册人发出提示电邮。尽管如此，在注册届满前不少于60日提交续期申请，仍属注册人的法定责任。

未能及时申请续期可能导致注册失效。注册失效后，除非及直至获批予新的B类注册，否则注册人必须停止进行任何指明交易及指明现金交易。

2. 续期规定

海关会重新评核注册人是否继续符合B类注册的法定规定。具体而言，注册人必须：

• 持有有效的商业登记证。
• 注册人及所有相关人士（包括合伙人、董事及最终拥有人）须继续符合适当人选评定。
• 证明持续遵守《打击洗钱条例》附表2下的AML/CFT责任，包括提交《注册指引》附件二的范本，或由注册人自行提供载有该范本所订明资料的贵金属及宝石业务及AML/CFT措施描述。
• 应海关要求提供任何最新资料或文件。

海关可在续期评核过程中进行进一步的文件审阅或会面。

3. 续期结果及有效期

如续期申请获批准，B类注册将自前一注册届满日起计，再延续三年。

如续期申请被拒绝，注册人在接获拒绝通知后，必须停止经营涉及指明现金交易的贵金属及宝石业务。在没有有效B类注册的情况下继续经营，可能令注册人面临刑事及纪律处分行动。

免责声明：本刊物仅供一般资讯及参考之用。文中所载观点及评论并不构成法律意见或法律建议，亦不应被视为或倚赖作法律意见或法律建议。

为贵金属及宝石交易商（DPMS）而设的AML筛查及合规工具

KYC Management如何协助DPMS履行AML/CFT规定？

DPMS注册制度对在香港经营贵金属及宝石业务的交易商订有明确责任。进行总额达12万港元或以上现金交易的交易商，必须取得B类注册，并须持续遵守《打击洗钱条例》及海关发出的《打击洗钱指引》下的AML/CFT规定。要履行有关责任，贵金属及宝石交易商须建立并持续维持稳健的合规框架，尤其在客户尽职审查、风险评估、AML筛查及持续监察，以及备存纪录等方面。

对许多B类注册人而言，实际挑战往往不在于理解法律规定，而在于如何落实规定，并足以应对监管审查。这正是KYC Management可以发挥作用之处。

KYC Management的解决方案

1. 为DPMS而设的AML筛查工具

DPMS须在客户尽职审查程序中，识别政治人物（PEP）以及被列入恐怖分子资金筹集及武器扩散资金筹集制裁名单的人士。

KYC Management提供全面的AML筛查工具，简化有关流程，让DPMS可就个人及企业对照广泛的全球数据集进行筛查，涵盖制裁名单、政治人物、金融监管、执法机构及负面新闻名单，数据实时覆盖230多个司法管辖区及43,000个全球来源。

2. 持续监察

减低您的风险敞口，让团队随时掌握客户及其关联人士的最新动态。已筛查的客户可加入监察名单（Watchlist）并按日监察。任何最新变动会即时整合至KYC Management平台并以电邮通知您，确保您时刻掌握最新资讯。

3. 客户尽职审查及客户开户

KYC Management透过其CDD Portal提供流畅的数码开户体验，支援高效收集、核实及持续管理个人与法律实体的客户尽职审查资料。平台协助识别及核实客户、实益拥有人及获授权代表的身份，确保符合《打击洗钱条例》附表2的规定。

透过结构化的客户尽职审查工作流程，DPMS可简化资料及文件收集，提升效率，并确保在进行指明现金交易前完成所有必要的审查程序。

4. 辅助风险评估及风险评分

KYC Management透过其辅助风险评估及评分功能，支援B类注册人以风险为本方法落实AML/CFT合规。KYC Management专为DPMS B类规定而设，提供全面的洗钱及恐怖分子资金筹集风险评估框架，并按海关发出的AML/CFT指引，提供建议风险评级及相应的尽职审查层级。此外，平台会自动生成可审计的风险评估报告，确保透明度，随时应对监管查察。

5. 纪录备存及审计准备

根据《打击洗钱条例》，B类注册人须备存客户尽职审查纪录至少五年。KYC Management提供中央化的文件管理系统，在安全的环境中储存客户尽职审查纪录、筛查结果、风险评估及相关文件。

系统与CDD Portal无缝整合，让用户可生成客户尽职审查、筛查及风险评估报告。这种结构化、中央化的管理方式，确保DPMS B类注册人能高效回应海关的监管查询及视察。

6. 管理持续合规责任

KYC Management透过自动提示功能，就即将到期的身份证明文件及关键期限发出提醒，协助B类注册人妥善管理持续合规责任。这些主动式提示有助保持纪录准确及最新，减低合规漏洞的风险。

参考资料

如欲进一步了解香港DPMS注册、合规责任及打击洗钱指引，请参阅以下官方资源：

1. 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（香港法例第615章）
2. 香港海关于2023年6月发出的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引（从事贵金属及宝石交易的B类注册人适用）》
3. 香港海关于2026年3月发出的《贵金属及宝石交易商注册制度注册指引》

立即简化您的AML/CFT工作流程

KYC Management让贵金属及宝石交易商能在数分钟内（而非数小时）完成整套AML/CFT流程。从客户尽职审查、风险评估，到名称筛查及持续监察，KYC Management将传统上繁复耗时的AML/CFT工序，转化为简单而合规的工作流程。

想进一步了解？立即与我们联络。

Simplify Your AML/CFT Workflow Today

KYC Management enables firms to complete the entire AML/CFT process in minutes - not hours. From customer due diligence and risk assessments to screening and ongoing monitoring, KYC Management expedites traditionally manual and complex AML/CFT processes into a simple and compliant workflow.

Interested in learning more? Let's talk